postgraduate student of Chair of Criminal and Penal Law, Criminology
аспирант кафедры уголовного и уголовно-исполнительного права, криминологии
Doctor of Sciences (Law), Professor, Head of Chair of Criminal Disciplines
доктор юридических наук, профессор, заведующий кафедрой уголовно-правовых дисциплин
The relevance of scientific research is caused primarily by the general transition of the society to the funds’ transfer network. Physical money is replaced by virtual one, the access to which is granted remotely. Therefore, in some situations, a lawbreaker can gain possession of non-cash resources far easier than stealing the cash of a possible victim. For the past two decades, lawbreakers successfully apply lots of ways allowing a lawbreaker both to possess personal information of another person - bank cardholder and, subsequently, to steal money from a holder’s account. The paper determines the objective signs of a crime against property and the list of attributes typical for stealing money funds from a bank card. The authors distinguish the objective signs of two bodies of a crime, which can fall within the definition of embezzlement from a bank card: a theft from a bank account, and fraud using electronic payment facilities. The authors conclude that the embezzlement from a bank card throw the commission of fraudulent acts is possible only when interacting with a third party. The actual presence of another person (a victim or an employee of credit, bank, commercial, or other organization) and the interaction of a criminal with this person is a prerequisite for classifying a crime as a fraud. Any actions aimed at the unlawful seizure of non-cash monetary assets and not accompanied by direct contact with a third party should be classified as theft.
Актуальность научного исследования обусловлена в первую очередь повсеместным переходом общества на систему безналичных расчетов. Физические деньги заменяются виртуальными, доступ к которым предоставляется дистанционно, и в некоторых ситуациях злоумышленнику становится гораздо проще завладеть безналичными средствами, чем похитить наличные деньги у потенциальной жертвы. За последние два десятка лет успешно применяется огромное количество способов, позволяющих преступнику не только завладеть персональной информацией другого лица – держателя банковской карты, но и в последующем похитить денежные средства с личного счета владельца. В статье определены объективные признаки преступления против собственности и перечень признаков, характерных для хищения денежных средств с банковской карты. Разграничены объективные признаки двух составов преступлений, которые могут подпадать под определение хищения денежных средств с банковской карты: кражи с банковского счета, а также мошенничества с использованием электронных средств платежа. Сделан вывод о том, что хищение денежных средств с банковской карты путем совершения мошеннических действий возможно только при вступлении в контакт с третьим лицом. Фактическое присутствие другого лица (потерпевшего или сотрудника кредитной, банковской, торговой, или иной организации) и взаимодействие преступника с ним является обязательным условием для квалификации преступления как мошенничества. Любые действия, направленные на противоправное изъятие безналичных денежных средств, не сопровождающиеся прямым контактом с третьим лицом, должны быть квалифицированы как кража.